Beneficjenci NGO w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych i w bankach
Zbieramy i przypominamy materiały dotyczące obowiązków organizacji pozarządowych wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy - konkretnie o obowiązku dokonywania zgłoszeń do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych. Zwracamy też uwagę na nienowe i nadal powtarzające się problemy z beneficjentami identyfikowanymi przez banki.
Obowiązek zgłaszania beneficjentów rzeczywistych do CRBR mają wpisane do Krajowego Rejestru Sądowego organizacje pozarządowe działające w formie stowarzyszeń, fundacji i spółdzielni.
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych to rejestr elektroniczny i zgłoszenia do niego możemy dokonywać tylko w formie elektronicznej. Wniosek (zgłoszenie) do CRBR - podpisują (elektronicznie np. profilem zaufanym ePUAP) członkowie zarządu zgodnie ze sposobem reprezentacji określonym w statucie. Instrukcję jak radzić sobie z elektronicznymi zgłoszeniami do CRBR znajdziecie w informacji: Jak NGO zgłasza się…
w PORADNIK.NGO.PL: Obowiązki NGO z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy / CRBR
Zgoszenia nowych organizacji
Zobowiązane do zgłaszania się do CRBR NGO-sy zaczęły stosować przepisy na przełomie 2021 i 2022 roku. Teraz o zgłoszeniach muszą pamiętać głównie organizacje nowe - muszą realizować obowiązek zaraz po rejestracji. Piszemy o tym w artykule i wyjaśniamy na filmie.
Problem z bankami nie znika
Zanim organizacje same zaczęły zgłaszać swoich beneficjentów do CRBR, beneficjentów tych identyfikowały banki, w których NGO zakładały konta. Banki nadal to robią. Beneficjenci organizacji występują więc i tu i tu. Jest oczywiste, że musi być to tożsama lista baneficjentów. Banki od początku miały jednak problem ze zrozumieniem, kto jest beneficjentem w stowarzyszeniach i fundacjach (szczególnie w fundacjach) i część banków nadal ten problem ma.
Zdarza się więc, że bank widząc rozbieżność między beneficjentami, których sam zidentyfikował, a beneficjentami zgłoszonymi przez organizację do CRBR, próbuje wymusić na organizacji zmianę beneficjentów w CRBR. Czy należy takim naciskom ulegać?
Należy pamiętać, że to organizacja pozarządowa ponosi odpowiedzialność za błędne zgłoszenie beneficjentów rzeczywistych do CRBR. Problem ten wyjaśnia i doradza właściwe postępowanie Katarzyna Sadło.
W przypadku nieuzasadnionych – Waszym zdaniem – wątpliwości czy żądań zgłaszanych przez inne podmioty odmiennie identyfikujące Waszych beneficjentów rzeczywistych, nie należy „dla świętego spokoju” ulegać żądaniom skorygowania wpisów w CRBR, zawsze bowiem to Wy a nie bank ponosicie odpowiedzialność (w tym karną) za błędne zgłoszenie.
Właściwym postępowaniem jest dążenie do wyjaśnienia wątpliwości z danym podmiotem i przedstawienie własnego uzasadnienia dla zgłoszenia tych, a nie innych beneficjentów rzeczywistych. Do tego także zachęca Ministerstwo Finansów w wydanym komunikacie adresowanym właśnie do instytucji obowiązanych, zapewne po licznych zgłoszeniach problemów z komunikacją (zob. Komunikat nr 37).
(fragment artykułu: Nie zapominajmy o CRBR. Dla spóźnialskich i nie tylko)
zobacz też: Wpis NGO do CRBR a banki
Opisany tu problem z bankami wynika oczywiście z trudności jakie mają różne podmioty w rozumieniu ustawowego określenia "beneficjent rzeczywisty". Same organizacje nie zawsze od razu potrafią ustalić, kto jest ich beneficjentem, szczególnie że na co dzień określenia tego używają w znacznie bardziej intuicyjnym znaczeniu (mając zwykle na myśli odbiorców swoich działań np. szkoleń czy porad).
Dlatego od samego początku, kiedy NGO-sów zaczęły dotyczyć przepisy o Centralnym Rejestrze, wiele uwagi koncentrowaliśmy właśnie na wskazywaniu co ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy rozumie przez to określenie.
Zachęcamy więc do zapoznania się z wyjaśnieniami zebranymi w PORADNIK.NGO.PL, a także w ostatnim materiale, w którym zwracaliśmy uwagi na zmiany w rejestrze (zob. CRBR i NGO. Minął rok. Pamiętajcie o zmianach).
Dodaj informację do portalu ngo.pl!
Czekamy na Twój artykuł, komentarz, wywiad czy relację. Dotrzyj ze swoją informacją do tysięcy osób, które czytają ngo.pl.
Skorzystaj ze Stołecznego Centrum Wspierania Organizacji Pozarządowych
(22) 828 91 23
-
●Dorota Setniewska, ngo.pl
-
●Anna Mucha, Stowarzyszenie MOST
-
●Anna Mucha, Stowarzyszenie MOST
-
●Iwona Danilewicz